恒源石化内退职工虚构合同骗取德州银行百万贷款月息6分高利转贷他人终获刑

近日,裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,山东省恒源石油化工集团内退职工田某,为获取非法利益,以购买废铁边为由,虚构《工业产品购销合同》,套取德州银行临邑支行100万元贷款。

2020年1月上旬,致病元凶终现真身。截至1月7日21时,权威实验室检出一种新型冠状病毒,获得该病毒的全基因组序列。本次不明原因的病毒性肺炎病例的病原体初步判定为新型冠状病毒。

对此,北京市盈科(南京)律师事务所律师张赛表示,虽然合同所盖公章为脑立方上海分公司,但实际与家长缔约并授课的是宜兴分公司,家长可以向当地市场监管局反映求助。

“给我们每个人免费配送3000个‘蛋’,‘蛋’是一块钱一个,等于我们每个人要拿出3000元,6天之后进行交易吧,就像股票一样,看它是涨是跌,他的意思就是让我们把学费赚回来。”

律师:脑立方总部应承担法律责任

杭女士告诉记者,今年10月份,脑立方上海分公司曾派工作人员到宜兴与家长协商,并先后提供了两套理财产品来替换退费金额的方案。因为这需要家长再次掏钱,理财产品还有风险,大部分家长未同意。

为了顺利“套取”这笔贷款,田某以临邑大成金属有限公司和石某任经理的临邑县物资综合公司签订了一份《工业产品购销合同》。《工业产品购销合同》证实,2015年2月1日,供方临邑县物资综合公司和需方临邑大成金属有限公司签订购买废铁边550吨,单价2200元,金额1210000元。

23日10时,武汉开始“封城”。

1月20日多位国家卫健委专家组成员在北京接受媒体采访。其间,国家卫健委高级别专家组组长钟南山证实,病毒已出现人传人现象,有医务人员感染。也是在这次采访中,专家建议,“现在能不到武汉去就不去,武汉人能不出来就不出来”。

图为拉萨海关所属吉隆海关关员对口岸联检现场工作场所进行防疫消毒。拉萨海关供图

判决书显示,田某,男,1966年1月2日出生于山东省临邑县,汉族,中专文化,中共党员,山东省恒源石油化工集团内退职工,户籍所在地为山东省临邑县城区。因涉嫌犯有高利转贷罪,经临邑县人民检察院批准,于2019年5月1日被临邑县公安局执行逮捕。现羁押于德州市看守所。

2016年,宜兴的王女士在朋友圈看到了“脑立方”的宣传,称能通过全脑平衡训练法高效提升青少年儿童专注力、想象力、创造力、自信心等综合学习能力,为了帮助当时还在读小学的儿子获得更好的学习方法,她花了68000元购买了全套课程。

宜兴市市场监管局执法监察科的工作人员魏先生在回复家长时称,脑立方宜兴分公司已经注销,他们找人比较困难;因为购买课程时,所盖为脑立方上海分公司公章,所以建议家长向上海市场监管局反映。

百万贷款资金顺利“到达”指定账户后,田某又计划起一场钱生钱的“致富路”。

在此之前,中国官方也发出公告说,对涉及缓报、瞒报、漏报疫情,落实防控措施不力,导致疫情扩散等严重后果的重要问题线索,国务院办公厅督查室将直接派员进行督查。经查证属实的,将依法依规严肃处理。

同样退费不成的家长杭女士则表示,当初也是听了脑立方的宣传,花费数万元购买了“超感心像力”课程,“就是俗话说开你的天眼,把红色、黄色、蓝色这些积木,放到你的额头,说是小孩子能看到颜色,然后里面会出现一幅画,就是这样子开发。”

也是在24日,湖北省启动重大突发公共卫生事件一级响应。同日,包括四个直辖市在内的中国多地启动重大突发公共卫生事件一级响应。目前,中国已有30个省(区、市)启动一级响应。西藏自治区27日启动重大突发公共卫生事件二级响应,并自当日起暂停全区旅游景区接待游客。

王女士还说,孩子在脑立方宜兴分公司上课,但购买课程的合同上盖的是脑立方上海分公司的公章,而公司总部又在内蒙古。2018年,因为学习效果不佳,她曾向脑立方宜兴分公司负责人邵某某申请退款,对方称要向上海分公司申请,却一拖至今。

这是西藏首次发现新型肺炎疑似病例。至此,中国31个省(区、市)及港澳台地区全部出现新型肺炎确诊或疑似病例。

据田某供认,他以购买废铁边为名义在德州银行贷款100万后,借给刘某120万元,其中100万元是在德州银行的贷款,20万元是自有资金。约定5、6分的利息,刘某同意。

钱老师说,自己教授超感心像力之前接受过培训,闭眼识物是因为只用大脑就能感受到物体的电波。“即使你是睁着眼睛看到这个东西是什么颜色,也不是你的眼睛告诉你的,是你的大脑,感受到这个东西的电波,告诉你的。有时能感觉得出来(卡片上的文字),但是很少。”

派出所:不构成刑事犯罪 可能涉嫌虚假宣传

只是,临邑大成金属有限公司与临邑县物资综合公司之间,一直没有发生过任何实际的买卖行为。实际上,田某就是利用临邑县物资综合公司的对公账号给自己走了一下账。

山东省临邑县人民法院认为,田某以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大,其行为已构成高利转贷罪。判处田某有期徒刑7个月,缓刑1年,并处罚金24万元,没收田某违法所得23万元。

王女士:“按照她向我们承诺的,到高中毕业的话,课程没有上完。像那个脑屏成像,能够把一篇文章照相一样照下来,印在脑子里面,正背、倒背都能背出来,然后连标点符号都能背出来。”

在当前中国举国战“疫”的情况下,防控形势依然严峻。国家卫健委28日公布的数据显示,1月27日0时至24时,30个省(区、市)报告新增确诊病例1771例。这是国家卫健委自21日起通报每日疫情数据以来,单日新增确诊病例首次超过1000例。国家卫健委29日公布的数据,全国确诊人数接近6000例。从首次发布疫情相关公告算起,确诊人数在30天内,超过了2003年“非典”确诊病例数。

随后,记者又联系上了宜兴城东派出所的民警,对方表示经过调查,目前该公司的行为不构成非法集资或者集资诈骗一类的刑事犯罪,可能涉及到虚假宣传,建议家长向市场监管局反映。

脑立方兜售理财产品抵学费 宜兴负责人不想多说

随着时间推移,人们对这种新型冠状病毒的认知也在不断加深。有关专家22日表示,就当时的流行病学认知看,儿童、年龄较小者不易受感染。然而,年轻人、儿童病患数量此后有所增加,也出现2岁女童、9月龄女婴等确诊病例。23日接受采访时,国家卫健委高级别专家组成员、中国工程院院士李兰娟指出,儿童、青少年同样需要做好防护,不能排除在外。

然而,原本声称可以一直上到高中毕业的课程,却因为内蒙古脑立方全脑应用训练中心股份有限公司宜兴分公司(以下简称“脑立方宜兴分公司”)在今年1月10号突然注销登记戛然而止。

疫情目前发展到了哪个阶段?李兰娟28日晚间在接受央视连线采访时指出,前段时间从武汉输出到各省的二代甚至三代传播者潜伏期渐渐过去,进入发病期。因此,现在应该是发病的高峰期。

根据我国《公司法》规定,对于分公司造成的法律责任,总公司要承担连带责任,如果找不到分公司,家长还可以通过司法途径,要求脑立方总部承担法律责任。

同日,钟南山接受中国官媒专访时表示,目前疫情的态势属局部大爆发,并非全国多点大爆发。很难绝对地估计疫情何时达到高峰,但应该在一周或十天左右。(完)

宣称能闭眼识物、过目不忘、“七步”成诗…… 涉及金额数百万

据石某证言,其任临邑县物资综合公司经理,当时田某给其打电话称,需要在德州银行贷款100万元,但这笔贷款不能直接转入田某的公司账号,必须转入一个与田某的公司有买卖合同的公司账号。田某让银行转给其后再转还给他。

脑立方宜兴分公司突然关门 家长退费困难

另一名吕女士则花费136000元为儿女各购买了一套课程,感觉学无所得之后,吕女士在2019年3月27日拿到了脑立方上海分公司开具的一年内退还54000元的承诺书,但至今仍未拿到退款。

具体来看,2015年2月26日,德州银行临邑支行将100万元贷款划入原临邑大成金属有限公司账号,隔日该笔贷款就被划入临邑县物资综合公司账号。2015年2月27日,根据田某指使,临邑县物资综合公司时任经理石某将该100万元贷款先后转入石某及田某名下银行账号。

经审计,田某违法所得230686.32元。

而后,田某又将该100万元贷款及其名下其他20万元,共计120万元,全部转借给山东临邑新亚交通设施有限公司,并与山东临邑新亚交通设施有限公司法定代表人刘某约定上述借款月利息6分。

据家长提供的脑立方宣传照片显示,全套课程包含豪记妙忆、超感心像力、超感创作力、脑屏成像学习法等九科。

月息6分高利转贷 “钱生钱”致富

经家长初步统计,自从脑立方宜兴分公司注销以来,申请退款的家长已有50多位,金额达数百万元,其中甚至包括了该公司的钱老师,她也为家中的小孩购买了一套68000元的课程。

值得关注的是,在贷款到账之后,田某拿出其名下另外20万元,连同此笔贷款一起,转借给临沂新亚交通设备公司,并于该公司法人代表约定上述借款月利息6分。经审计,田某违法所得230686.32元。

此外,田某并非首次犯案。在2019年5月被执行逮捕前,曾因犯盗窃罪,1994年4月20日被临邑县人民法院判处有期徒刑三年,缓刑五年。又因涉嫌虚假诉讼罪,经临邑县公安局决定,于2019年3月28日被临邑县公安局刑事拘留。

疫情之下,中国官方不断采取非常举措。一次特殊的中共中央政治局常务委员会会议在25日农历正月初一召开。会议决定,中共中央成立应对疫情工作领导小组,在中央政治局常务委员会领导下开展工作。中共中央向湖北等疫情严重地区派出指导组,推动有关地方全面加强防控一线工作。

“后来大概用了五六个月的时间,刘某分几次进行还款,具体分多少次,每次多少钱,记不清了,但是最终刘某把120万借款都还了。”田某称,刘某还钱的时候,有时还的钱只有利息,有时候只还本钱,有时候本钱和利息在一起。

虚构合同套贷款 骗贷人并非初犯

其中,超感心像力训练能帮助学生高效提高专注力,在闭眼状态下能对色卡、字卡、牌卡等进行识别,准确率高达80%~100%;超感创作力训练能帮助学生15分钟内按要求写出300-500字的作文,快速按意境写出七言、五言诗,每小时高达12-20首,家长任意命题孩子3分钟内写出一首诗词。

追溯这场突如其来的“超级疫情”在中国的发端,目前较为认可的说法是,2019年12月8日发现首个病例。此后,2019年12月31日,武汉市卫生健康委员会通报该市肺炎疫情情况,称近期部分医疗机构发现接诊的多例肺炎病例与华南海鲜城有关联,经专家会诊系病毒性肺炎。彼时的调查未发现明显人传人现象或医务人员感染。

市场监管局:公司注销难找人 应向上海反映

11月25号,记者就此事向脑立方宜兴分公司负责人邵女士咨询,她表示钱是上海分公司收的,钱也是他们拖欠的,她已经协助过警方调查,家长要了解情况可以找派出所。

联防联控机制启动以来,中国举国都投入到这次战“疫”中。自春节前夕,北京、上海、广州等多地开始抽组医疗队驰援湖北。24日农历除夕,解放军派出3支医疗队,当天全部抵达武汉。